הונאת ההמחאות הבנקאיות המזויפות

נוכלות והונאה זו אשר כמו רוב הנוכלויות וההונאות, קיימת ברשת מזה מספר שנים, מנצלת פרצה בנקאית בחלק מהמוסדות הבנקאיים בארה"ב ובמדינות נוספות. נוכלות ההמחאה הבנקאית מתמקדת באנשים אשר פרסמו באינטרנט מוצר כלשהו למכירה, בדרך כלל מוצר יקר שעומד למכירה תמורת אלפי שקלים, או דולרים.

הנוכל יוצר קשר עם הקונה ומסביר לו כי הוא חי במדינה אחרת אך יש לו קרוב אשר יעביר אל המוכר המחאה בנקאית שסכומה גבוה יותר מעלות המוצר המפורסם.

הנוכל מבקש מהמוכר כי לאחר שיקבל את ההמחאה הבנקאית והיא תפרע, ישלח את המוצר ואת ההפרש הכספי בניכוי הוצאות המשלוח, לכתובתו. ( בדרך כלל במדינה אחרת ).

היות ומדובר בהמחאה בנקאית, הבנקים נוטים לשחרר את סכום ההמחאה מיידית לחשבון הבנק של המוכר אשר שולח את המוצר ואת הפרש הכסף אל הנוכל.

במקרים מסוימים ( באם המוצר נשלח לאותה המדינה ) ולאחר שהנוכל קיבל את המוצר ואת הפרש הכסף, הוא מצליח לשכנע את המוכר, כי יסכים לוותר על העסקה מסיבות שונות אשר כביכול נקלע אליהן ה"רוכש" , ומחזיר את המוצר ( לאחר תשלום קנס קטן ) אל המוכר אשר שולח לו את סכום הרכישה כולו.

זמן מה לאחר הפקדת ההמחאה הבנקאית וכאשר מתברר כי מדובר בהמחאה בנקאית מזויפת הבנק פונה אל הקרבן ומידע אותו כי הוא אחראי לסכום ההמחאה המזויפת.

בכול מקרה בו נתקלתם בחשד כי מדובר בהונאה או חלילה נפלתם כקרבן, חשוב לפנות ל משרד חקירות המתמחה בתחום זה.

כל הזכויות שמורות לדיטקט סוכנות למודיעין וחקירות מיוחדות